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アセットアロケーションを確認してみました 2013

おはようございます。じろらもです。

先日の第5回インデックス投資ナイトに参加し、やっぱりブロガーの方々との交流は楽しく、大切なものだなぁと改めて感じました。インデックス投資についての新しい情報は、1年でそんなに大きく変わる物ではありませんが、ただやはり細部に関する情報は、鋭く厳しい目を持ったブロガーの意見は非常に貴重な物であり参考となります。低空飛行(更新頻度)していたこのブログも、少しは頻度を上げて行こうと思った次第です。


さて、今年もアセットアロケーションを確認する季節となりました。気付けば以下のようになっています。

<保有ファンド>
三井住友TAM-日本株式インデックスe
三井住友TAM-外国株式インデックスe
三菱UFJ-eMAXIS 新興国株式インデックス
三井住友TAM-外国債券インデックスe
大同ММF
ダイワ-MMF




欧州不安の一段落やアベノミクスの影響で株式が全体的に上がった影響もあり、債券比率が30%を割り込んでしまいました。ちょっと許容リスクより高くなっている状況ですかね。

実は最近、個人的に1〜3年に一回行うリバランスすら面倒くさく感じており、むしろバランスファンドに一本化しても良いのではないかと感じていたりもします。確率は少ないとはいえ、リバランスをする際の市場変動リスクなども頭をよぎりますし、株式のように市場で瞬時に売り買いが出来るものではないので、どうしても日数のタイムラグが生まれてしまいます。まぁ、ようするに色々考えて面倒くさくなって結局やらない訳です。。

「どんだけ面倒くさがりやねん!」と突っ込まれるかもしれませんが、どうもほったらかしに慣れすぎると、こんな弊害もあるようです^^;

コスト面だけを追求すればいまのファンドでも良いのかな(もしくはETF?)とも思いますが、リバランスや確定申告の手間を考えた際、決まったアロケーションを常にキープしてくれるバランスファンドに一本化するのもこれまた良いのかなぁと思ったりもしています。

まぁ、少し考えてみたいと思います。(←また1年経ってたりして


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プロフィール

じろらも

Author:じろらも
老後資金を考え、インデックス投資で長期分散投資をしています。

■練馬区に住む40代半ばの既婚者
【趣味】波乗り
【タイプ】ロングボード
【目標】海の近くで老後を楽しむこと
【愛読誌】NALU

■メディア掲載履歴
日経ヴェリタス 2010年 第118号
暮らし・資産づくり
「投資にツイッター」

日経ヴェリタス 2010年6月13日号


■投資との向き合い方
波乗りをしている間にも、私が投資したお金達は日本はもちろん、どこか知らない国や企業でせっせと働いています。

仕事や趣味を大切にしたい私にとって、時間に拘束されることもなく、また感情にも左右されず、毎月淡々と機械的に積み立ててくれるインデックス投資は正に最適です。

しかも投資したお金達が、国境を問わず世界中のさまざまな企業の生産活動に貢献していると考えると何だかワクワクしますよね!

長期で運用することによる複利効果と、ドルコスト平均法によるリスクの分散もできるとあって、私のスタイルに合っているストレスフリーな投資方法だと思っています。

老後に向かって今を楽しみましょう!
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