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2013年01月23日 (水) | Edit |
おはようございます。じろらもです。

前回のエントリでも触れましたが、1年に1回のリバランスすら『面倒くさい』という1点でバランスファンドもいいなぁと思う今日この頃。これはシャケが故郷の川に還る様なものなのでしょうか!?

私は以前、世界経済インデックスファンドをメインファンドとして毎月投資していた時期がありました。しかし、以下の理由でバランスファンドを止め、現在のスタイルに変わっています。

その理由とは・・・、

運用コストを下げたい】
→これは1番大きな理由です。いくら市場の平均点を取りに行ったとしても、ファンドを購入する以上どうしても運用コスト(信託報酬またはエクスペンスレシオ)分はインデックスの下のラインを走ってしまう訳ですから、少しでも安くしたいと思ったわけです(バランスファンドは楽ですが割高)。


新興国債券比率を下げたい or いらない】
→そもそも外国債券は為替リスクを織り込むと、抱えるリスクが大きくなる割には期待リターンが小さいと過去のデータでは示されており、特に新興国という市場の不安定さなどの不確定要素が多すぎる点を加味すると、同じリスクを取るのであれば株式の方がリターンが見込めるのと判断です。


自分でポートフォリオを組みたい!】
→当時はカリスマブロガーの方々との交流も増え、アセットアロケーションの比率についての情報交換をするのが楽しい時期でしたし、更には新しい運用コストの安いファンドなども続々出て来たことも重なり、自身でポートフォリオを組んでみたいという思いが強くなった時期でした。


とまぁ、以上の理由から今に行き着いている訳でありますが、当時の私の欲求も含めてその考えは実に理にかなっているものだと思います。ただ、実際にほったらかし運用をしていると、当然のことながら市場の変化でアセットアロケーションの比率は変わる訳ですし、知らないうちに自分が思う以上のリスクを抱えてしまっている場合もあります。

ですから、1〜3年に1回のリバランスがとっても重要ということになる訳です。・・・が、それさえ面倒くさいと感じている私は目も当てられない
(><)!! 

こんな危険な人間に変わって定期的に目論見書通りのアセットアロケーションにリバランスすることを担保してくれるバランスファンドは、いわば自身のセキュリティーであり正確な仕事をしてくれる秘書の様な存在として考えることもでき、再注目をしているというわけです。

時間軸に沿って投資金額が膨らめば膨らむ程、秘書代は高額になる訳ですがね(^^;)A


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